Question 1

האם הליווי הפנסיוני שנעשה  דרככם מחליף את מקומו של סוכן הביטוח שלי?

Accepted Answer

לא בהכרח,  בסיום תהליך הבדיקה וניתוח התיק, תתבצע פגישה  אשר כוללת הגשת המלצותינו .ההמלצות התיק הפנסיוני יוגשו בשפה ברורה ובהירה ויכללו שתי אופציות:
- ליווי והגשת המלצות והמשך טיפול דרך הסוכן הקיים.
- ליווי והגשת המלצות ויישומן על ידי משרדינו. במקרה זה, הלקוח יבחר האם הוא מעוניין להמשיך להיות מטופל ע"י הסוכן הקיים או לעבור לטיפול כולל ומתמשך דרכינו.

Question 2

מדוע חשוב לקבל ליווי פנסיוני מגוף "בלתי תלוי"?"

Accepted Answer

לעיתים חלק ממערכת השיקולים יכולה להיות קשורה לבעלות או לאינטרסים העסקיים של הגוף המייעץ . פגישת ליווי פנסיוני  הנעשית על ידינו, כוללת  את האלמנטים העיקריים הבאים:
-בדיקת המצב הקיים של הלקוח מבחינת מוצרי הפנסיה והביטוחים השונים אותם רכש או נרכשו עבורו במהלך השנים.
-מתן המלצות להמשך תוך בחינת  החלופות המתאימות ביותר, היעילות ביותר מתוך כלל התוכניות האפשריות, זאת ללא תלות ומחויבות כלפי גוף מסוים . הקו המנחה אותנו היא הבחירה הטובה ביותר עבור הלקוח ללא תלות באינטרס עסקי או ביחסים תוך ארגוניים.

Question 3

אני עובד בחברה גדולה שעובדת עם מנהל הסדר המטפל בכל העובדים בחברה. האם יש צורך לפנות לליווי פנסיוני בנוסף לזה הניתן לי מטעם המעסיק?

Accepted Answer

רוב מנהלי ההסדר הגדולים שעובדים מול מעסיקים גדולים שייכים לאחת מחברות הביטוח,
כמו כן קיים קושי לשמר את השרות ללקוח באמצעות אותו גורם מוכר , אשר הכיר את הלקוח ואת התיק האישי שלו .

Question 4

באיזה גיל כדאי  להתחיל לחשוב על ייעוץ פרישה?

Accepted Answer

עקרונית כבר מיום העבודה הראשון בחיים ! , יש להכיר ולהבין לאן תוכל לקחת אותנו התוכניות הפנסיונית שלנו , חשוב ביותר בעת פרישה ממקום עבודה לקבל ייעוץ פרישה אשר יוכל לסייע לכם בתכנון מס בפרישה ויכין את ההמלצות המתאימות לאותו מועד תוך צפיית פני עתיד . לבסוף ,פניה בסמוך לגיל הפרישה ליועץ פרישה מקצועי ומנוסה יסייע לכם בעת תכנון מס בפרישה באופן הטוב ביותר כך שתוכלו לפרוש לפנסיה בראש שקט.

Question 5

אני עצמאי/ת, האם משתלם לי לקבוע פגישה לליווי פנסיוני או לשלם את המינימום לפי החוק?"

Accepted Answer

התוכניות הפנסיוניות נותנות מענה לשלושת צמתי החיים של כולנו , פרישה לגמלאות , פטירה בטרם עת חו"ח ואירוע בגינו נגרם אי כושר לעבודה . בניגוד לשכירים עבורם ההפקדות הן נגזרת משכר , לעצמאים נקבע בחוק רק לאחרונה סכום מינימום להפקדה אך ברור שאין בו די , על מנת לתת מענה הולם למצבים הללו , עצמאים רבים לא מתכננים את תרחיש הפרישה לגמלאות לאורך השנים ולא יוכלו לשמר רמת חיים מהתוכניות שניהלו , לפיכך בהחלט יש לליווי השוטף גם עבור עצמאים ערך לא מבוטל .

Question 6

האם אני צריך  לעבור ייעוץ מיסויי בנוסף לייעוץ הפרישה  אצלכם?

Accepted Answer

בכל הקשור לנושא מיסוי פנסיוני ,משרדינו מעניק את השירותים:
- תכנון מס בפרישה תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס האפשריות
-היוון קצבה, תכנון קצבה מזכה קצבה מוכרת
-פטור בגין מענקי פיצויים ומענקים נוספים לפי החוק
- פריסת מס במידת הצורך.
- טיפול מול רשויות המס
- מילוי מסמכים עבור הלקוח למס הכנסה, הגשתם, והנפקת אישורי מס ללקוח.
-  טיפול מול נציבות מס הכנסה בירושלים.(ככל שנדרש)

Question 7

ברשותנו מספר רב של פוליסות, האם כדאי לצמצם ולאחד אותם? קראתי הרבה בעיתונות שפוליסות הסיעוד בעצם לא יעזרו לי אם חלילה אחלה. יש לי ביטוח בריאות גם בקופה וגם פרטי , מה אפשר לעשות כדי להבטיח כיסוי יעיל?"

Accepted Answer

תוכניות הביטוח לסיעוד ובריאות גם הן עולם מורכב והשתנו לאורך השנים . קיימת חשיבות גדולה למועד תחילת התוכנית , לסוג התשלום ( האם קבוע או משתנה ) למצב הבריאות שאולי חל בו שינוי , לכן יש לבצע בדיקה מקצועית ופרטנית ולא לקבל החלטות ממידע שיווקי או מכתבות בעיתון . במסגרת השרות אנו מבצעים ונתחים תוכניות אלו ונותנים מענה מיטבי וספציפי לכל מקרה.